Quiz: Top 120 câu hỏi trắc nghiệm Thị trường tài chính và các định chế tài chính môn Lý thuyết tài chính (có đáp án) | Đại học ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh
Câu hỏi trắc nghiệm
oạt động của Ngân hàng Phát triển Việt Nam giống với hoạt động của ngân hàng thương mại là: Thanh toán; Nhận tiền gửi dài hạn; Bảo lãnh tín dụng
Phát biểu I đúng, phát biểu II sai
Ngân hàng giám sát là ngân hàng: I. Thực hiện giám sát thường xuyên hoạt động của công ty quản lý quỹ; III. Có quyền từ chối thanh toán các giao dịch trái pháp luật của quỹ đầu tư; IV. Được hưởng phí quản lý quỹ từ quỹ đầu tư theo quy định của pháp luật và Điều lệ quỹ.
Trong bảo hiểm, việc quy tụ nhiều người có cùng rủi ro thành cộng đồng nhằm phân tán hậu quả tài chính của những vụ tổn thất được gọi là nguyên tắc đảm bảo quy luật số đông.
Phát biểu không chính xác về việc trả cổ tức bằng cổ phiếu là: Làm tăng tỷ lệ sở hữu cổ phiếu của cổ đông hiện hữu
Tỷ giá sẽ chịu ảnh hưởng bởi yếu tố: Cán cân xuất nhập khẩu; Dòng vốn đầu tư của nước ngoài; Dự trữ ngoại hối của quốc gia
Xét về bản chất, bảo hiểm tiền gửi là nghiệp vụ bảo hiểm trách nhiệm
Khi giá trị tài sản ròng (NAV) cuối kỳ của quỹ đầu tư dạng đóng nhỏ hơn NAV đầu kỳ thì quỹ đầu tư được hưởng phí quản lý quỹ
Nhà đầu tư X vừa bán khống cổ phiếu của công ty ABC. Để phòng ngừa rủi ro do biến động giá cổ phiếu ABC, nhà đầu tư X nên thực hiện mua quyền chọn mua
Tự doanh chứng khoán là việc công ty chứng khoán mua bán chứng khoán cho chính mình
Thứ tự hoàn vốn cho người sở hữu trong trường hợp công ty cổ phần phá sản hay giải thể là: Trái phiếu – Cổ phiếu ưu đãi – Cổ phiếu phổ thông
Trong trường hợp công ty phát hành thêm cổ phiếu mới với giá thấp hơn giá thị trường thông qua việc phát hành quyền tiên mãi, nếu các cổ đông hiện hữu không thực hiện quyền, họ sẽ phải biết mình bị những thiệt hại sau: Giá cổ phiếu của công ty giảm; Tỷ lệ sở hữu của cổ đông bị giảm; Có thể không bán được quyền tiên mãi.
Theo kết quả cổ phần hóa năm 2012, cơ cấu sở hữu của Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và phát triển Việt Nam: Nhà nước nắm 95,76%; các nhà đầu tư mua thông qua đấu giá 3,68% và các cán bộ công nhân viên nắm 0,56% cổ phần. Theo kế hoạch, Nhà nước sẽ bán bớt cổ phần để giảm dần tỉ lệ sở hữu. Hình thức chào bán này được gọi là cổ đông lớn bán phần vốn sở hữu ra công chúng
Tổ chức nào sau đây không được huy động tiền gửi tiết kiệm từ dân cư, ngoại trừ ngân hàng thương mại
Tín phiếu kho bạc được phát hành theo hình thức chiết khấu có mệnh giá 100.000 đồng, kỳ hạn 182 ngày và lãi suất phát hành là 8%/365 ngày. Mức lợi suất chiết khấu (discount rate) của tín phiếu trên là 7,59%
Định chế tài chính thuộc nhóm tổ chức tín dụng là công ty cho thuê tài chính
Thông thường, chứng quyền dựa trên cổ phiếu (stock warrants) là quyền chọn dài hạn mua một số lượng cổ phiếu nhất định với mức giá xác định trong một thời hạn xác định trong tương lai.
Điều kiện chưa chính xác của việc phát hành chứng chỉ quỹ đầu tư ra công chúng là: Việc phát hành chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán lần đầu ra công chúng được thực hiện đồng thời với thủ tục xin phép lập quỹ đầu tư chứng khoán.
Theo quy định công ty chứng khoán A không được đầu tư vào công ty B. Như vậy, công ty chứng khoán A không được bảo lãnh phát hành cổ phiếu B
Một tín phiếu kho bạc có mệnh giá 1.000.000 VND, thời gian đáo hạn 90 ngày, giá bán tín phiếu 980.000 VND. Tỷ suất sinh lợi của tín phiếu này là 8,28 %/năm
Khác biệt cơ bản giữa quyền mua trước cổ phần (Right) và chứng quyền dựa trên cổ phiếu (Stock Warrant) là: Thời hạn; Giá thực hiện; Mục đích phát hành
Tổ chức phát hành tín phiếu kho bạc ở Việt Nam là Bộ Tài Chính
Repo các giấy tờ có giá là nghiệp vụ mua bán có kỳ hạn giấy tờ có giá
Trong năm 2016, Công ty VTA chỉ thực hiện 1 đợt phát hành bổ sung 1.000.000 cổ phiếu phổ thông với giá là 20.000 đồng/CP và không có hoàn trả vốn cho cổ đông. Giá thị trường cổ phiếu VTA ngày 31/12/2016 là 25.000 đồng. Mức vốn điều lệ của Công ty tại ngày 31/12/2016 thay đổi 10 tỷ
Hoạt động không phải nghiệp vụ của ngân hàng đầu tư độc lập là: Thanh toán; Nhận tiền gửi; Repo chứng khoán
Công ty chứng khoán được thực hiện nghiệp vụ: I. Môi giới chứng khoán; II. Tự doanh; III. Bảo lãnh phát hành chứng khoán; V. Tư vấn đầu tư chứng khoán.
Giá trị của hợp đồng mua lại khi ngân hàng GS mua lại lượng tín phiếu trên là 994.893,02 USD
Sự khác biệt giữa Option kiểu Mỹ và kiểu Châu Âu là ở thời điểm thực hiện hợp đồng
Trong thời hạn hiệu lực của hợp đồng mua lại truyền thống, nếu trái phiếu trả trái tức thì quyền lợi tài chính thuộc về người bán trái phiếu trong hợp đồng mua lại
Công cụ không phải của thị trường chứng khoán là: Hợp đồng kỳ hạn ngoại tệ
Nhà đầu tư mua hợp đồng quyền chọn mua cổ phiếu khi kỳ vọng giá cổ phiếu tăng
Khi giá thị trường của cổ phiếu tăng lớn hơn mệnh giá, vốn góp của cổ đông không thay đổi
Khi Ngân hàng trung ương bán trái phiếu Chính phủ trên thị trường mở thì có tác dụng thắt chặt chính sách tiền tệ
Biết các tỉ giá giao ngay được yết tại Ngân hàng ngày 15/07/201X như sau: USD/VND: 22.260 – 22.330; EUR/USD: 1,1112 – 1,1121. Khách hàng bán EUR mua VND, NH sẽ áp dụng tỉ giá EUR/VND là: 24.735
Giá thị trường của cổ phiếu NSC vào ngày giao dịch có quyền mua thêm cổ phiếu là 60.000 đồng/cổ phiếu. Công ty phát hành thêm cổ phiếu theo tỷ lệ 4 cổ phiếu hiện có được quyền mua thêm 1 cổ phiếu với giá 10.000 đồng/cổ phiếu. Giá trị lý thuyết của một quyền là 10.000 đồng
Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ có các quyền sau đây: Là chủ nợ của quỹ đầu tư; Được đảm bảo thanh toán cổ tức định kỳ; Được hưởng quyền lợi của bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
Tại Việt Nam, các định chế tài chính không được thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, ngoại trừ công ty chứng khoán
Công cụ nào sau đây khi phát hành, ngân hàng thương mại phải tham gia bảo hiểm tiền gửi, ngoại trừ chấp phiếu ngân hàng
Khi tính tỷ giá bán kỳ hạn, áp dụng lãi suất cho vay đối với đồng định giá và lãi suất tiền gửi đối với đồng yết giá.
Tổ chức tín dụng A mua lại tín phiếu kho bạc có đặc điểm: mệnh giá 10 triệu đồng, thời hạn 270 ngày, theo hình thức chiết khấu từ tổ chức tín dụng B khi tín phiếu còn 45 ngày nữa là đáo hạn với suất chiết khấu (bond equivalent yield) 10%/năm. Giá mua tín phiếu của A là 9.878.214 đồng/tín phiếu
Công ty X phát hành thêm cổ phiếu phổ thông để tăng vốn bằng cách cung cấp các quyền ngắn hạn với tỷ lệ 4 quyền được mua 1 cổ phiếu với giá 75 USD, giá tham chiếu của cổ phiếu X sau khi tăng vốn là 90 USD. Vậy giá của quyền sẽ là 3,75 USD
Hoạt động tái bảo hiểm là việc doanh nghiệp bảo hiểm bán lại hợp đồng bảo hiểm cho doanh nghiệp bảo hiểm khác
Thông thường trong danh mục đầu tư của các công ty bảo hiểm nhân thọ, loại hình đầu tư chiếm tỷ trọng cao nhất là trái phiếu
Khi lạm phát tại Việt Nam tăng mạnh so với Mỹ thì tỷ giá USD/VND sẽ tăng
Quỹ đầu tư chấp nhận việc mua lại chứng chỉ quỹ đã phát hành khi nhà đầu tư yêu cầu là quỹ đầu tư dạng mở
Công ty Vinamilk (VNM) hiện có 175 triệu cổ phiếu thường đang lưu hành, giá trị sổ sách trên một cổ phiếu (Book Value Per Share) là 30.000 VND, công ty thực hiện việc trả cổ tức bằng cổ phiếu với tỷ lệ 50%. Sau nghiệp vụ này, giá trị sổ sách trên một cổ phiếu của VNM sẽ là 20.000 VND
Các loại hình kinh doanh chứng khoán bao gồm: Môi giới chứng khoán; Bảo lãnh phát hành chứng khoán; Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán.
Điều đúng trong kênh tài chính gián tiếp: Các trung gian tài chính huy động vốn từ người dư thừa vốn và cho vay lại người thiếu vốn
Đối với Put option, khi giá thực hiện càng lớn so với giá hiện hành thì phí hợp đồng sẽ càng đắt
Tất cả các câu đều sai
Nghiệp vụ của công ty chứng khoán đòi hỏi vốn pháp định lớn nhất là bảo lãnh phát hành
Theo quy định hiện hành, các ngân hàng thương mại Việt Nam được phép gián tiếp thực hiện các hoạt động kinh doanh chứng khoán, bảo hiểm và cho thuê tài chính thông qua thành lập công ty con
Trả cổ tức bằng cổ phiếu là hình thức chuyển lợi nhuận chưa phân phối sang vốn điều lệ
Nhà đầu tư A đã mua 1 hợp đồng quyền chọn bán kiểu Mỹ (HĐ) cổ phiếu IBM (CP). Quy mô hợp đồng 100CP/HĐ, giá thực hiện 30 USD, mức phí 2 USD/CP, đáo hạn vào tháng 8/2016. Giá cổ phiếu IBM đang giao dịch trên thị trường là 26 USD. Nhà đầu tư sẽ lời 200 USD/HĐ nếu thực hiện hợp đồng
Ngày hôm nay Bà B cam kết mua đồng Yên Nhật và bán đồng Đô la Mỹ. Việc mua bán sẽ diễn ra sau hai tháng nữa nhưng tỷ giá được xác định ngày hôm nay. Bà B đã tham gia vào một hợp đồng kỳ hạn
Lãi suất quan trọng đối với các định chế tài chính bởi vì khi lãi suất tăng sẽ làm tăng chi phí huy động vốn
Khi công ty cổ phần thanh lý, phá sản hay giải thể, cổ đông phổ thông của công ty sẽ được hoàn trả lại phần vốn góp tương đương với giá trị thanh lý của cổ phần
Khi công ty trả cổ tức bằng tiền, tài sản của công ty giảm, vốn chủ sở hữu giảm
Giá của một thương phiếu chiết khấu có thời hạn còn lại 182 ngày là 7.840 USD. Nếu biết lợi suất đầu tư là 4,093%/năm, dòng tiền mà nhà đầu tư sẽ nhận được là 8.000 USD
Cổ đông A nắm giữ 2 cổ phiếu trong 100 cổ phiếu của một công ty cổ phần. Khi công ty chia cổ tức bằng cổ phiếu với tỷ lệ 20%. Tỷ lệ nắm giữ cổ phiếu của cổ đông A sau phát hành thêm 2%
Theo lý thuyết thông tin bất cân xứng, trước khi phát hành tài sản tài chính, việc một tổ chức phát hành cố tình tạo doanh thu giả để thu hút nhà đầu tư, được gọi là lựa chọn bất lợi (adverse selection)
Trong dài hạn, khi cầu tiêu dùng hàng nội địa ở Mỹ tăng mạnh và lãi suất USD lớn hơn lãi suất EUR thì tỷ giá EUR/USD giảm
Quyền tiên mãi (right) và chứng quyền dựa trên cổ phiếu (stock warrant) giống nhau ở đặc điểm: Chủ thể phát hành đều là công ty cổ phần; Giá cả biến động cùng chiều với sự thay đổi giá thị trường của hàng hoá cơ sở
Mối quan hệ giữa giá của quyền chọn chứng khoán kiểu Mỹ với thời gian đáo hạn là quan hệ tỷ lệ thuận
Một trong những lợi ích của quỹ đầu tư là giảm thiểu rủi ro phi hệ thống nhờ đầu tư vào danh mục chứng khoán đa dạng
Chiết khấu giấy tờ có giá thuộc tài sản có của ngân hàng thương mại
Định chế tài chính không được cung cấp dịch vụ thanh toán là công ty cho thuê tài chính
Thước đo hợp lý lợi suất đầu tư đối với trái phiếu có thể thu hồi (Callable Bond) là lợi suất mua lại (Yield to Call)
Nguyên tắc thế quyền chỉ áp dụng đối với bảo hiểm tài sản và bảo hiểm trách nhiệm dân sự
Phát hành thành công các công cụ sau đây làm tăng nợ của công ty, ngoại trừ cổ phiếu ưu đãi cổ tức
Quyền mua cổ phần (Rights) được phát hành bởi công ty cổ phần
Khi tỷ giá GBP/USD tăng tức là đồng bảng Anh tăng giá so với đồng đô la Mỹ
Thước đo phản ánh hợp lý tỷ suất sinh lợi của tín phiếu kho bạc là lợi suất đầu tư
Chức năng của tổ chức bảo lãnh phát hành trong hình thức bảo lãnh theo phương thức dự phòng là: (I) Tư vấn cho người phát hành cách thức tăng vốn; (III) Chào bán và phân phối chứng khoán ra công chúng; (IV) Cam kết mua toàn bộ số chứng khoán chưa phân phối hết
Thanh toán quốc tế thuộc nghiệp vụ trung gian hoa hồng của ngân hàng thương mại
Thuật ngữ “Vnibor” được hiểu là lãi suất bình quân liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố
Công ty tài chính được thực hiện những hoạt động sau đây, ngoại trừ nhận tiền gửi của khách hàng cá nhân
Công ty cho thuê tài chính được thực hiện hoạt động cho thuê vận hành
Những nội dung sau đây đều đúng khi công ty phát hành cổ phiếu phổ thông với giá cao hơn mệnh giá, ngoại trừ nợ tăng
Ngân hàng X yết tỷ giá như sau: THB/JPY: 3,0804 – 3,2900; THB/VND: 661,54 – 689,84. Khách hàng bán 2 triệu Yên Nhật (JPY) cho ngân hàng X. Số VND khách hàng nhận được là: 402.151.900 VND
Dự trữ giấy tờ có giá thuộc nghiệp vụ tài sản có của ngân hàng thương mại
Cho biết tỷ giá giao ngay được niêm yết tại ngân hàng như sau: AUD/HKD: 7,2961/93; AUD/NZD: 1,1224/34; USD/HKD: 7,7529/33; Lãi suất (%/năm) cho kỳ hạn 3 tháng; USD: 2 – 2 1/4; AUD: 4 1/2 – 4 3/4; (Các đồng tiền được tính theo năm 365 ngày). Công ty Doma sẽ thu về USD sau 90 ngày nữa và thời điểm đó cũng đến hạn thanh toán tiền hàng cho nhà cung cấp tại thị trường Úc. Để tránh rủi ro tỷ giá, công ty Doma ký hợp đồng bán USD kỳ hạn 90 ngày với ngân hàng. Tỷ giá kỳ hạn được áp dụng là: AUD/USD: 0,9362
Giấy tờ có giá được dùng để dự trữ của ngân hàng thương mại thường bao gồm các công cụ sau đây, ngoại trừ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
Bảo hiểm giúp con người bảo vệ trước tổn thất tài chính
Công cụ phản ánh giá cả của quyền sử dụng vốn tín dụng là lãi suất
Nhà đầu tư mua một thương phiếu có mệnh giá 100.000 đồng, kỳ hạn 182 ngày (thời hạn còn lại 30 ngày) với giá 99.300 đồng. Tỷ suất sinh lợi theo năm (365 ngày) nhà đầu tư dự tính nhận được sẽ là 8,58%
Tư vấn sáp nhập và mua bán doanh nghiệp là một trong những nghiệp vụ chính của Ngân hàng đầu tư
Thị trường vốn có chức năng tài trợ cho các khoản đầu tư dài hạn như xây dựng nhà máy, văn phòng, đường cao tốc, trường học
Tổ chức lựa chọn và quyết định lãi suất phát hành tín phiếu kho bạc là kho bạc Nhà nước
Dịch vụ mà ngân hàng thương mại cung cấp trên thị trường chứng khoán bao gồm: Bảo lãnh phát hành; Giám sát quỹ đầu tư; Lưu ký chứng khoán
Loại rủi ro có thể giảm thiểu thông qua đa dạng hóa là: I - Rủi ro tài chính; III - Rủi ro tín dụng
Tất cả các câu đều sai
Trái phiếu coupon do công ty ABC phát hành được tổ chức S&P xếp hạng tín nhiệm AAA có mệnh giá là 1.000.000 VND, lãi suất coupon là 10%/năm, thời hạn còn lại 3 năm. Lãi suất đáo hạn của trái phiếu là 10%. Giá hiện tại của trái phiếu sẽ là 1.000.000 VND
Theo quy định hiện hành của Việt Nam, tiêu chí được sử dụng để phân biệt giữa ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng là đối tượng khách hàng được nhận tiền gửi
Khác biệt cơ bản giữa hợp đồng tương lai và hợp đồng kỳ hạn là:
- Hợp đồng tương lai được giao dịch trên thị trường tập trung
- Hợp đồng tương lai được tính lỗ/lãi hàng ngày theo giá thị trường
- Khi giao dịch hợp đồng tương lai, nhà đầu tư bắt buộc phải ký quỹ
Bảo hiểm tai nạn và sức khỏe con người được gọi là bảo hiểm phi nhân thọ
Phiên đóng cửa tuần n của thị trường chứng khoán Việt Nam, VN – Index đạt 496,79 điểm, tăng 12,68 điểm so với phiên đóng cửa của tuần thứ (n-1). Mức tăng này tương đương với 2,55%
Công cụ không được nhận cổ tức là: Chứng quyền (Warrant on stock); Quyền mua trước cổ phần (Rights); Quyền chọn mua cổ phiếu (Call option).
Quỹ đầu tư chứng khoán Việt Nam (VF1) thực hiện mua 19.000 chứng chỉ quỹ đầu tư cân bằng Prudential (BF1). Giao dịch này không được phép mua
Công ty cổ phần không được dùng các nguồn sau để mua cổ phiếu quỹ, ngoại trừ thặng dư vốn cổ phần
Công ty cổ phần Kiti có tổng tài sản 100 tỷ đồng, nợ 30 tỷ đồng. Công ty đã phát hành 4 triệu cổ phiếu phổ thông, mệnh giá 10.000 đồng, và 500.000 cổ phiếu ưu đãi mệnh giá 10.000 đồng. Hiện tại cổ phiếu quỹ của công ty là 400.000 cổ phiếu và giá cổ phiếu phổ thông là 32.000, giá cổ phiếu ưu đãi là 23.000. Giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu phổ thông (Book Value per Share) là 18.056 đồng/cổ phiếu
Phát biểu chưa chính xác:
- Thị trường ngoại hối là thị trường chỉ giao dịch các đồng ngoại tệ
- Thị trường ngoại hối là thị trường chỉ giao dịch các đồng ngoại tệ & vàng tiêu chuẩn quốc tế
Phát biểu về vị thế mua (Long position) trong một hợp đồng quyền chọn: Bên mua quyền chọn bán (Buying a put option)