Tóm tắt về tập quán thương mại quốc tế môn Luật thương mại quốc tế | Trường Đại học Luật Hà Nội

lOMoAR cPSD| 45734214
TẬP QUÁN THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ TUẦN 4
1. TỔNG QUAN VỀ CÁC TẬP QUÁN QUỐC TẾ TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ
- GIAO NHẬN HH: TẬP QUÁN TMQT INCOTERMS - THANH TOÁN
ICC soạn thảo và ban hành, bao gồm
(1) Phương thức tín dụng chứng từ (letters of credit - L/C)
Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (the uniform customs and practices for documentary credits UCP)
(2) Phương thức nhờ thu (collection)
Các quy tắc thống nhất về nhờ thu của ICC (the uniform rules for collections - URC) lOMoAR cPSD| 45734214 - TẬP QUÁN (1) Giá trị pháp lý:
- không có giá trị bắt buộc áp dụng với các thương nhân
- thương nhân có thể sửa đổi/ bổ sung/ loại bỏ bất kỳ điều khoản kh phù hợp
- có thể áp dụng kết hợp với các nguồn luật khác
(2) Các trường hợp áp dụng
PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỬ
(Khi bên mua với bên bán giao dịch với nhau, bên mua k yên tầm về khả năng chi trả của bên mua, sợ rủi ro => cần
sử dụng phương thức tín dụng chứng từ => mặc dù vướng phí ngân hàng nhưng đây lại là phương thức an toán đối
với các hợp đồng lớn)
QUY TRÌNH TÍN DỤNG CHỨNG TỪ lOMoAR cPSD| 45734214
Bước 1: bên bán và bên mua ký 1 hợp đồng trong đó có 1 điều khoản đề cập việc sử dụng phương thức tín dụng chứng từ
Bước 2: Bên mua sau khi ký hợp dong xong, sẽ ra ngân hàng yêu cầu ngân hàng phát hành đơn L/C => mẫu đơn
như một hợp đồng tín dụng giữa ng mua và ngân hàng, sẽ được điều chỉnh bới PL VN
Sau khi phát hành L/C => áp dụng UCP 600
Bước 3: ngân hàng đồng ý phát hành L/C => (bên mua sẽ thông báo cho bên bán) căn cứ vào đơn L/C, ngân hàng
phát hành L/C sẽ thông báo cho bên ngân hàng thông báo (ngân hàng của người thụ hưởng)
Bước 4: ngân hàng thông báo sẽ thông báo tời người hưởng lợi về đã có L/c
Bước 5: giai đoạn giao hàng
Bước 6: sau khi giao hàng, ng bán sẽ lập bộ chứng từ và đưa cho ngân hàng thông báo gửi cho ngân hàng phát hành
Bước 7: ngân hàng phát hành kiểm tra giấy tờ chứng từ. Nếu ok thì sẽ thanh toán tiền cho người hưởng lợi thông qua ngân hàng thông báo lOMoAR cPSD| 45734214
Bước 8: người mua hoàn trả tiền cho ngân hàng
Bước 9:: ngân hàng phát hàng giao bộ chứng từ cho người mua và người mua sẽ đi lấy hàng Tính huống giả định
Liên hải (vn) (bên mua hàng) vietcombank => ngân hàng phát hành l/c
Công ty toyota (NB) (bên bán)=> ngân hàng mizuho ở NB => ngân hàng thông báo
Nếu 2 bên k có stk của nhau thì sẽ xuất hiện 1 ngân hàng thứ 3 để biết stk của 2 bên ngân hàng
2. BỘ QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT TÍN DỤNG CHỨNG TỪ SỐ 600 (UCP 600) 2.1. Giới thiệu chung
The uniform customs and practice for documentary credits ICC 2007 revission, no 600 - UCP 600 lOMoAR cPSD| 45734214
+ do ICC soạn thảo và ban hành
- ban hành lần đầu tiên 1933, UCP 82
+ 2007 (UCP 600) hiệu lực 1/7/2007 * mục đích
(1) Đơn giản hóa, hài hòa hóa kỹ thuật và tập quán các ngân hàng trên thế giới
(2) Tạo thuận lợi cho các doanh nghiệp thanh toán xuất nhập khẩu
* 1, ISBP 681 ra đời phục vụ cho việc kiểm tra chứng từ điện từ, 185 quy tắc, áp dụng đương nhiên cùng UCP 600
* 2, eUCP 1.1 năm 2007 (có 2 phiên bản 1.1 và 1.0) về việc xuất trình chứng từ điện tử nhằm bổ sung cho UCP 600
* 3, quy tắc hoàn trả tiền giữa các ngân hàng theo tín dụng chứng từ - URR 725 ICC, có hiệu lực 1/10/2008; điều
13 UCP 600 cho phép lựa chọn áp dụng URR bán có hiệu lực lúc dc phát hành hoặc điều 13b UCP 600 lOMoAR cPSD| 45734214 2.2. Nội dung của UCP 600 - gồm 39 điều
-(1) tín dụng chứng từ (điều 2 giải thích) bất kỳ sự 1 thỏa thuận nào dù dc mô tả, đặt tên như thế nào là không thể
hủy bỏ, và theo đó miễn là thể hiện cam kết rõ ràng của ngân hàng phát hành để thanh toán khi xuất trình phù hợp
* các chứng từ trong thanh toán quốc tế
- chứng từ thương mại: chứng từ vận tài, chứng từ bảo hiểm, chứng từ hàng hóa
- chứng từ tài chính: hối phiếu
A. Phạm vi áp dụng của UCP (điều 1)
- đối tượng áp dunjgL bất kỳ thư tín dụng (L/c có thể hủy ngang/ l/c không thể hủy ngang/ l/c có xác nhận/ l/c
miêntruy đòi/ l/c chuyển nhượng/ l/c giáp lưng/ l/c tuần hoàn lOMoAR cPSD| 45734214
- phải dc dẫn chiến tới ucp 600 trong hợp đồng
- ràng buộc tất cả các bên: tham gia tín dụng chứng từ B. Điều kiện
Phải được dẫn chiếu trong ucp 600 trong hợp đồng
Dẫn chiều ucp trong việc phát hành C. Các bên (2,) Ngân hàng phát hành (3,) người thụ hưởng (5,) ngân hàng thông báo
(6,) ngân hàng chỉ định lOMoAR cPSD| 45734214 (7,) ngân hàng xác nhận
? Tại sao k có ng yêu cầu: ng yêu cầu chỉ có nghĩa vụ viết đưn yêu cầu thư tín dụng, k điều chỉnh mqh có ng yêu cầu
* điều 4 ucp 600: tính độc lập giữa tín dụng và hợp đồng
* điều 5: các ngân hàng giao dịch trên cơ sở chứng từ, không kiểm tra trên hàng hóa
3. CÁC QUY TẮC THỐNG NHẤT VỀ NHỜ THU CỦA ICC SỐ 522 (URC 522) THẢO LUẬN TUẦN 4
SE 1: Bài tập tình huống viết hối phiếu và vận dụng UCP, ISBP Bài tập 1: Cho các điều kiện sau: lOMoAR cPSD| 45734214
Bên XK: Công ty X, địa chỉ số 30 Trần Phú, Hà Nội. Tài khoản số 4433556677 tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam
Bên NK: Công ty Y, địa chỉ số 18, Bank Street, New York. Tài khoản số 1055347298 tại Ngân hàng Citibank NY.
Hợp đồng ngoại thương số 50 HX/TKH ngày 01/12/2018. Trị giá hợp đồng là 20.000 USD.
L/C không huỷ ngang số 576/QX/HY ngày 10/01/2019
Hoá đơn thương mại số 123/HN ngày 30/1/2019
Căn cứ hoá đơn thương mại, ngày 01/02/2018, người xuất khẩu ký phát hối phiếu theo phương thức L/C
Hãy lập và ký phát hối phiếu với điều kiện: Thanh toán ngay khi nhìn thấy Lời giải: lOMoAR cPSD| 45734214
(- Nếu ngân hàng thông báo là ngân hàng xác nhận thì sơ đồ nghiệp vụ giống như trong loại thư tín dụng không hủy ngang.
- Nếu ngân hàng thông báo và ngân hàng xác nhận là hai ngân hàng khác nhau thì có sơ đồ nghiệp vụ như sau:)
- người ký hối phiếu => ng bán ký => X ký
- người thụ hưởng => X
- tài khoản nhận tiền => ngân hàng Vietcombank Vietnam - ng trả tiền : Y
- tiền dc rút ra từ citi bank NY
- hối phiếu: bills of exchange lOMoAR cPSD| 45734214
- luật thống nhất về hối phiếu
Bài tập 2: Chi nhánh CitiBank ở Thái Lan phát hành một L/C cho công ty Việt Nam hưởng và chỉ định ngay
chính CitiBank Việt Nam xác nhận L/C có được không? Được lOMoAR cPSD| 45734214
Cơ sở pháp lý: điều 3 ucp 600
Các chi nhánh của một ngân hàng ở các nước khác nhau dc coi là ngân hàng độc lập.
Nhà nhập khẩu (Bên mua): công ty VN
Ngân hàng phát hành: chi nhánh citibank ở thái lan Ngân hàng
Bài tập 3 : Người thụ hưởng có nên chấp nhận một L/C quy định
DRAWEE (ngân hàng phát hành): VCB VIET NAM
CONFIRMATION INSTRUCTIONS (ngân hàng xác nhận): VCB VIET NAM Lời giải: lOMoAR cPSD| 45734214
Không cấm nhưng không nên. Nên chọn khác chi nhánh.
Cơ sở pháp lý: không có cơ sở pháp lý.
Theo điều 2: ngân hàng xác nhận là ngân hàng sẽ xác nhận L/C theo yêu cầu của người thụ hưởng
Ngân hàng phát hành sẽ phát hành L/C để yêu cầu ng thụ hưởng cung cấp giấy tờ Ngân
hàng phát hành và ngân hàng xác nhận đều cùng là 1 ngân hàng => L/C ko hủy ngang Bài tập 4:
Luận giải việc kiểm tra C/O khi L/C yêu cầu một giấy chứng nhận xuất xứ trong các tình huống sau: a) Certificate of Origin
b) Certificate of Origin issued by independent party lOMoAR cPSD| 45734214
Chỉ chấp nhận C/O do VCCI hay các tổ chức có chức năng tương tự phát hành
Đọc điều L3 có ispp 745
Bài tập 5: Coronavirus và Sự kiện bất khả kháng
Tình huống: LC quy định thanh toán tại Ngân hàng được chỉ định (NHĐCĐ) và chứng từ xuất trình phù hợp.
NHĐCĐ phải gửi chứng từ đến Ngân hàng phát hành LC (NHPH) ở Vũ Hán. Tuy nhiên, sau khi liên hệ với DHL để
chuyển phát chứng từ thì được thông báo rằng DHL dừng cung cấp dịch vụ chuyển phát nhanh đến Vũ Hán do ở đó
đang diễn ra dịch cúm Coronavirus. NHĐCĐ cũng không thể liên hệ NHPH do NHPH đang kỳ nghỉ Tết Trung Quốc.
Ngân hàng phát hành LC (NHPH) (bên mua) ở Vũ Hán
Ngân hàng phát hành sẽ thanh toán tiền thông qua ngân hàng thông báo
Ngân hàng được chỉ định (NHĐCĐ)(bên bán): ngân hàng thông báo Điều 6 ucp 600 lOMoAR cPSD| 45734214
1. Đây có phải là sự kiện bất khả kháng (force majeure)? - có
- coronavirus => dịch bệnh, đây là việc vượt ngoài tầm kiểm soát của họ. Điều 36 ucp 600
2. NHĐCĐ phải xử lý như thế nào trong tình huống này? Theo điều 36 ucp 600
Nghĩa vụ: Ngân hàng dc chỉ định nhận bộ chứng từ và gửi cho ngân hàng phát hành.
Tình huống 1: ngân hàng chỉ định k gửi bộ chứng từ cho ngân hàng phát hành => phải giao chứng từ cho 1 NH khác
chi nhánh mà ko bị lệnh phong tỏa
Tình huống 2: có gửi chứng từ => nên gia hạn thời gian nhận L/C
Vận dụng nguyên tắc thiện chí => kéo dài thời hạn giao mặc dù có tình huống bất khả kháng lOMoAR cPSD| 45734214
3. NHPH có được miễn trừ trách nhiệm hoàn trả/ thanh toán do sự kiện bất khả kháng theoĐiều 36 UCP 600 hay không?
Link ucp: https://www.academia.edu/18647440/UCP_600_tieng_viet