Đề cương môn Luật ngân hàng - Trường Đại học lao động - xã hội.

TRƯỜNG ĐẠI HỌC LAO ĐỘNG - XÃ HỘI KHOA LUẬT
ĐỀ TÀI TIỂU LUẬN
HỌC PHẦN LUẬT NGÂN HÀNG
Giảng viên: TS. Vũ Thị Lan Hương
HÀ NỘI - 2024 I. Yêu cầu
- Sinh viên làm đề tài theo số thứ tự tương ứng trong danh sách lớp đã gửi. Sinh viên
làm sai đề sẽ bị 0 điểm
- Hình thức trình bày: Đánh máy và không quá 10 trang. Nếu vượt quá sinh viên sẽ bị trừ điểm
- Không cần đóng bìa bằng giấy màu và giấy bóng kính.
- Lề trái 3cm; lề phải, lề trên, lề dưới 2 cm; giãn dòng 1.5; cỡ chữ 13; Font chữ: Time New Roman.
- Sinh viên in và nộp bản cứng tại Văn phòng Khoa theo lịch của Trường
II. Tên đề tài
ĐỀ SỐ 1
Câu 1. Phân biệt hoạt động chiết khấu giấy tờ có giá và hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng.
Câu 2. Ngày 20/04/2022 Ngân hàng TMCP X ký hợp đồng tín dụng với công
ty TNHH Y nhằm cho công ty A vay 5 tỷ đồng, với thời hạn vay 3 tháng. Hai bên thỏa
thuận, nếu đến hạn mà Công ty Y không trả đủ cả gốc lẫn lãi thì ngoài lãi suất quá hạn
đối với khoản chậm trả, Công ty TNHH Y còn phải trả thêm một khoản tiền phạt vi
phạm, tương ứng là 8% trên số tiền chậm trả.
Hợp đồng tín dụng này đươc ông Z bảo đảm bằng việc thế chấp ngôi nhà thuộc
quyền sở hữu của ông Z theo hợp đồng thế chấp được ký giữa ông Z và Ngân hàng TMCP X.
1. Theo anh chị, thỏa thuận về phạt vi phạm trong hợp đồng tín dụng giữa Công
ty Y với Ngân hàng X có phù hợp với quy định pháp luật không? Giải thích?
2. Việc thế chấp giữa ông Z và Ngân hàng X có cần phải đăng ký giao dịch bảo
đảm hay không? Tại sao? Việc đăng ký giao dịch bảo đảm này sẽ đem lại cho Ngân
hàng X quyền và lợi ích gì?
3. Trong năm 2023, Ngân hàng TMCP X đã thực hiện các hoạt động sau.
Anh/chị hãy nhận xét tính hợp pháp của những hoạt động này:
a. Sử dụng vốn huy động để góp vốn vào Công ty chứng khoán M.
b. Bổ nhiệm bà Q – vợ của Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Y – làm
Tổng Giám đốc của Ngân hàng X.
c. Cho ông K- Trưởng Ban kiểm soát của Ngân hàng TMCP X- vay 3 tỷ đồng;
khoản vay được bảo đảm bằng căn hộ chung cư đứng tên ông K.
d. Cho Công ty H thuê một phần trụ sở kinh doanh chưa sử dụng hết, thuộc sở hữu của Ngân hàng X.
ĐỀ SỐ 2
Câu 1. Phân biệt cho thuê tài chính của tổ chức tín dụng với cho thuê tài sản.
Câu 2. Ngân hàng TMCP A cho Công ty TNHH B vay tổng số tiền 1,5 tỷ đồng,
theo Hợp đồng tín dụng các bên thỏa thuận lãi suất tại thời điểm giải ngân là
22,35%/năm, lãi nợ quá hạn bằng 150 % lãi suất cho vay.
Do Công ty TNHH B vi phạm nghĩa vụ thanh toán nên Ngân hàng TMCP A
khởi kiện yêu cầu Tòa án giải quyết buộc Công ty TNHH B phải trả tiền gốc là 01 tỷ
đồng và tiền lãi nợ quá hạn tính đến ngày xét xử sơ thẩm là 500 triệu đồng.
Tại bản án kinh doanh thương mại sơ thẩm, Tòa án đã quyết định: Chấp nhận
yêu cầu khởi kiện của Ngân hàng TMCP A; buộc Công ty TNHH B phải trả nợ vay
cho Ngân hàng TMCP A tổng số tiền tính đến ngày xét xử sơ thẩm là 1,5 tỷ. Trong đó,
nợ gốc là 01 tỷ đồng, nợ lãi là 500 triệu đồng;
1. Giả sử, sau khi bản án sơ thẩm được tuyên, Công ty TNHH B vẫn không trả
được 1,5 tỷ cho Ngân hàng TMCP A thì Công ty TNHH B có cần tiếp tục phải trả lãi
đối với số tiền này cho đến khi thanh toán đầy đủ cho Ngân hàng A không? Nếu có thì
Công ty B phải trả lãi trên tổng số 1,5 tỷ đồng hay chỉ trả lãi trên nợ gốc là 01 tỷ đồng?
2. Giả sử, để bảo đảm cho khoản vay này của Công ty TNHH B, ông X là Tổng
Giám đốc Công ty B, đã dùng quyền sử dụng đất của hai vợ chồng để thế chấp cho
Ngân hàng TMCP A. Bà Y – vợ ông X- hoàn toàn không biết về việc này. Hỏi: hợp
đồng thế chấp giữa ông X với Ngân hàng TMCP A có hợp pháp không? Nếu Công ty
TNHH B không trả được nợ, Ngân hàng TMCP A có được xử lý tài sản thế chấp là
quyền sử dụng đất của vợ chồng ông X, bà Y để thu hồi nợ không? Tại sao?
3. Trong năm 2023, Ngân hàng TMCP A đã thực hiện các hoạt động sau.
Anh/chị hãy nhận xét tính hợp pháp của những hoạt động này:
a. Mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng TMCP P.
b. Cho công ty TNHH M vay số tiền 30 tỷ đồng trên cơ sở nhận bảo đảm bằng
căn nhà thuộc sở hữu của ông G - thành viên Hội đồng quản trị của Ngân hàng L
c. Ký hợp đồng cho thuê tài chính với công ty xuất nhập khẩu V để cho thuê 04
dây chuyền thiết bị đóng gói hàng thủy sản.
d. Bổ nhiệm ông A- Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty TNHH Xuất nhập
khẩu P – làm Tổng Giám đốc Ngân hàng A.
ĐỀ SỐ 3
Câu 1. Phân biệt hoạt động cho vay và hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng.
Câu 2. Công ty S là doanh nghiệp chuyên sản xuất hàng thủ công mỹ nghệ để
bán trong nước và xuất khẩu. Công ty S đã bán lượng hàng hóa lớn cho công ty T với
trị giá 1,5 tỷ đồng nhưng công ty T chưa thanh toán. Do cần vốn để kinh doanh, Công
ty S đã mang toàn bộ hồ sơ về quyền đòi nợ đối với công ty T đến Ngân hàng thương
mại cổ phần K, đề nghị ngân hàng thực hiện nghiệp vụ cấp tín dụng.
1. Theo anh/chị, với quyền đòi nợ này, Ngân hàng K có thể cấp tín dụng cho
Công ty S với những hình thức nào? Phân tích?
2. Giả sử, Công ty S thế chấp quyền đòi nợ nói trên cho Ngân hàng K để vay 1
tỷ đồng thì việc thế chấp này có phải đăng ký giao dịch bảo đảm hay không? Việc
đăng ký giao dịch bảo đảm sẽ mang lại lợi ích gì cho Ngân hàng K?
3. Trong năm 2023, Ngân hàng K đã thực hiện các hoạt động sau. Anh/chị hãy
nhận xét tính hợp pháp của những hoạt động này:
a. Môi giới chứng khoán.
b. Vốn tự có của Ngân hàng K là 5.800 tỷ đồng. Ngân hàng K cho ông A vay 600 tỷ đồng.
c. Cho bà M vay 500 triệu đồng trên cơ sở bảo lãnh của ông N là Kế toán trưởng của Ngân hàng K
d. Bổ nhiệm ông G – thành viên Ban kiểm soát của Công ty tài chính H – làm
Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng K.
ĐỀ SỐ 4
Câu 1. Phân biệt hoạt động cho vay có bảo đảm bằng giấy tờ có giá với chiết khấu giấy
tờ có giá của tổ chức tín dụng.
Câu 2. Ông Q hiện đang sở hữu một số trái phiếu Chính phủ, hạn thanh toán là
tháng 12/2023. Do đang cần vốn để kinh doanh, nên tháng 6/2023, ông A mang số trái
phiếu trên đến Ngân hàng thương mại cổ phần P đề nghị ngân hàng thực hiện nghiệp vụ cấp tín dụng.
1. Theo anh/chị, với số trái phiếu này Ngân hàng P có thể cấp tín dụng cho ông
Q dưới những hình thức nào? Phân tích?
2. Giả sử, ông Q hiện đang sở hữu một số cổ phiếu của Ngân hàng XM vậy ông
Q có thể dùng số cổ phiếu đó làm tài sản bảo đảm để vay vốn tại Ngân hàng P không? Tại sao?
3. Trong năm 2023, Ngân hàng P đã thực hiện các hoạt động sau. Anh/chị hãy
nhận xét tính hợp pháp của những hoạt động này:
a. Sử dụng vốn huy động để công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực quản lý
nợ và khai thác tài sản.
b. Cho bà M – Kế toán trưởng của Ngân hàng P – vay 300 triệu đồng, tài sản
bảo đảm là quyền sử dụng đất thuộc sở hữu của bà M.
c. Bầu ông A- Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần thương mại Q – làm thành viên
Hội đồng quản trị Ngân hàng P
d. Bán 3% số cổ phần ưu đãi cho ông D – thành viên Ban kiểm soát của Ngân hàng P.
ĐỀ SỐ 5
Câu 1. Phân biệt hoạt động tái cấp vốn và cho vay trong trường hợp đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước.
Câu 2. Ngân hàng TMCP X ký hợp đồng tín dụng cho Công ty TNHH A vay 5
tỷ đồng, với thời hạn vay 12 tháng, lãi suất cho vay (trong hạn) 1.25%/tháng. Nếu đến
hạn mà công ty A không trả đủ cả gốc lẫn lãi thì lãi suất quá hạn đối với khoản chậm trả là 2.5%/tháng.
1. Theo anh/chị, thỏa thuận về lãi suất trong hợp đồng tín dụng như trên có phù
hợp với quy định pháp luật hiện hành không? Tại sao?
2. Giả sử, để bảo đảm cho khoản vay nói trên, ông B – Chủ tịch Hội đồng thành
viên Công ty TNHH A – đã thế chấp căn hộ chung cư thuộc sở hữu của mình cho
Ngân hàng X. Tuy nhiên, tại thời điểm thế chấp, ông B đang cho ông C thuê căn hộ
chung cư này. Hỏi: việc ông B thế chấp căn hộ chung cư đang cho thuê trong trường
hợp này có hợp pháp không?
3. Giả sử, nếu đến hạn mà Công ty TNHH A không trả được nợ, Ngân hàng
TMCP X phải tiến hành xử lý tài sản bảo đảm để thu hồi nợ thì hợp đồng thuê căn hộ
giữa ông B và ông C có đương nhiên chấm dứt hiệu lực pháp lý không (biết rằng thời hạn thuê vẫn còn)
4. Trong năm 2023, Ngân hàng TMCP X đã thực hiện các hoạt động sau.
Anh/chị hãy nhận xét tính hợp pháp của những hoạt động này:
a. Cho ông M vay 3 tỷ để ông M mua cổ phần của Ngân hàng thương mại V
b. Vốn điều lệ của Ngân hàng TMCP X là 9000 tỷ, trong đó ông A là cổ đông sở hữu 500 tỷ.
c. Bầu ông N - Tổng Giám đốc Công ty cho thuê tài chính T – làm thành viên Ban
kiểm soát Ngân hàng TMCP X.
Document Outline

• TRƯỜNG ĐẠI HỌC LAO ĐỘNG - XÃ HỘI
  • I. Yêu cầu
  • II. Tên đề tài