Đề cương môn Luật ngân hàng- Trường Đại học lao động -  xã hội.

CÂU HỎI 1: Ngân hàng Đông Dương được thành lập năm nào? 1857
(Tổng thống Pháp ban hành Sắc lệnh ngày 21/01/1857 thành lập ngân hàng Đông Dương)
CÂU HỎI 2 Hậu quả của việc phát triển mô hình ngân hàng một cấp là Tồn tại
cùng lúc nhiều loại tiền khác nhau, thừa tiền, lạm phát
CÂU HỎI 3 Nhận định nào sau đây SAI?
- Định chế ngân hàng ở Việt Nam đã tồn tại từ năm 1730
- Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có tư cách pháp nhân
- Tổ chức tín dụng phi ngân hàng được cung ứng các dịch vụ thanh toán
qua tài khoản của khách hang - NHNN
không thực hiện cung ứng phương tiện thanh toán cho các ngân hàng
CÂU HỎI 4 Nhận định nào sau đây đúng với mô hình ngân hàng hai cấp? Ngân
hàng được phân biệt thành ngân hàng phát hành tiền và ngân hàng trung gian
CÂU HỎI 5 Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động nhận tiền gửi của
tổ chức tín dụng? Chiết khấu
CÂU HỎI 6 Sự kiện nào sau đây xuất hiện trong giai đoạn 1951 – 1975? Thành
lập ngân hàng ngoại thương Việt Nam (Ngày 30/10/1962)
CÂU HỎI 7 Một trong những hình thức sơ khai đầu tiên của tiền là Da thú, kim loại, vỏ sò
CÂU HỎI 8 Nhiệm vụ nào sau đây của NHNN Việt Nam trong việc thực hiện
chức năng ngân hàng trung ương? Điều hành thị trường tiền tệ
CÂU HỎI 9 Chủ thể nào quy định về tổ chức, nhiệm vụ của cơ quan thanh tra
ngân hàng? Thủ tướng Chính phủ lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 10 Mức vốn pháp định của NHNN Việt Nam do chủ thể nào quyết
định? Thủ tướng Chính phủ
CÂU HỎI 11 Hãy chọn nhận định đúng về cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng? Thủ tướng Chính phủ
CÂU HỎI 12 Tỷ lệ dự trữ bắt buộc của các tổ chức tín dụng thông thường được
xác định dựa trên Tỷ lệ vốn huy động
CÂU HỎI 13 Đối tượng được Ngân hàng Nhà nước tạm ứng Ngân sách nhà nước
CÂU HỎI 14 Tổ chức tài chính vi mô chỉ được cấp tín dụng bằng đồng Việt Nam
dưới hình thức cho vay
CÂU HỎI 15 Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây có mục tiêu chính không phải
là lợi nhuận? Ngân hàng chính sách
CÂU HỎI 16 Mục đích của việc thực hiện kiểm soát đặc biệt Bảo đảm an toàn hệ
thống các tổ chức tín dụng và phục hồi khả năng thanh toán của các tổ chức tín dụng
CÂU HỎI 17 Hãy chọn đặc điểm đúng của ngân hàng chính sách? Ngân hàng
thuộc sở hữu nhà nước
CÂU HỎI 18 Chi nhánh NHNN Đơn vị phụ thuộc của NHNN, thực hiện chức
năng quản lý nhà nước trên địa bàn được giao
CÂU HỎI 19 Đặc điểm nào thuộc loại hình ngân hàng hợp tác xã? Ngân hàng của
tất cả các quỹ tín dụng nhân dân
CÂU HỎI 20 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan trực thuộc Chính phủ
CÂU HỎI 21 Loại hình doanh nghiệp nào mà tổ chức tài chính vi mô được phép
thành lập? Công ty trách nhiệm hữu hạn
CÂU HỎI 22 Loại hình doanh nghiệp nào mà công ty cho thuê tài chính được
phép thành lập? Công ty cổ phần và Công ty trách nhiệm hữu hạn
CÂU HỎI 23 Tiền thân của ngân hàng hợp tác xã Việt Nam? Quỹ tín dụng nhân dân trung ương lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 24 Lãi suất do NHNN công bố làm cơ sở cho các tổ chức tín ấn định
lãi suất kinh doanh là Lãi suất cơ bản
CÂU HỎI 25 Tái cấp vốn là hình thức cấp tín dụng được áp dụng cho các tổ chức
nào sau đây? Các tổ chức tín dụng là ngân hàng
CÂU HỎI 26 Loại hình ngân hàng nào có tỷ lệ dự trữ bắt buộc bằng 0%? Ngân
hàng chính sách xã hội
CÂU HỎI 27 Bộ máy giúp việc ởTrung ương của ngân hàng chính sách xã hội
gồm Ban chuyên gia tư vấn, Ban kiểm soát
CÂU HỎI 28 Nhận định nào sau đây đúng?
- Công ty tài chính là loại hình tổ chức phi ngân hang
- Hối phiếu đòi nợ là phương tiện thanh toán bằng ngoại tệ
- Quỹ tín dụng nhân dân được cấp tín dụng cho Tổng giám đốc, Phó giám đốc của quỹ
- Biện pháp bảo đảm tiền vay bằng tài sản hình thành trong tương lại được
xác lập dưới hình thức cầm cố và thế chấp
CÂU HỎI 29 Tổ chức tài chính vi mô KHÔNG được thực hiện hoạt động nào sau
đây? Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng
CÂU HỎI 30 Tổ chức tín dụng nào sau đây được thực hiện các hoạt động cung
ứng thường xuyên nghiệp vụ nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán
qua tài khoản? Ngân hàng
CÂU HỎI 31 Hoạt động phát hành tiền của NHNN bị chi phối, kiểm tra giám sát
bởi cơ quan nào? Chính phủ
CÂU HỎI 32 Chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm: Quyết định chỉ tiêu lạm phát
hằng năm và sử dụng các công cụ và biện pháp để thực hiện mục tiêu đề ra
CÂU HỎI 33 Loại hình doanh nghiệp nào mà quỹ tín dụng nhân dân được phép
thành lập? Hợp tác xã lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 34 Dự trữ ngoại hối được sử dụng trong trường hợp nào? Thảm họa
chiến tranh; thiên tai; khủng hoảng tài chính
CÂU HỎI 35 Cơ quan nào quản lý dự trữ ngoại hối? Ngân hàng nhà nước Việt Nam
CÂU HỎI 36 Ngoại hối bao gồm các dạng nào sau đây? Ngoại tệ; vàng dưới
dạng khối trong trường hợp mang vào và mang ra khỏi lãnh thổ Việt Nam; Đồng
tiền Việt Nam được sử dụng trong thanh toán quốc tế
CÂU HỎI 37 Hoạt động ngoại hối là hoạt động của Người cư trú, người không
cư trú trong các giao dịch vãng lai
CÂU HỎI 38 Tại sao NHNN phải quản lý dự trữ ngoại hối? Chính sách tiền tệ
quốc gia; Bảo đảm khả năng thanh toán quốc tế; bảo toàn dự trữ ngoại hối nhà nước
CÂU HỎI 39 Dự trữ ngoại hối nhà nước là tài sản bằng ngoại hối thể hiện trong
Bảng cân đối tiền tệ của NHNN Việt Nam
CÂU HỎI 40 Công ty tài chính KHÔNG được thực hiện hoạt động nào sau đây?
Nhận tiền gửi của cá nhân
CÂU HỎI 41 Thư tín dụng thuộc hoạt động ngân hàng nào? Cung ứng dịch vụ
thanh toán qua tài khoản
CÂU HỎI 42 Tín dụng nào được thể hiện dưới dạng hợp đồng cho thuê tài chính?
Tín dụng ngân hàng
CÂU HỎI 43 Hoạt động tái cấp vốn của ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng
cho chủ thể nào sau đây? Tổ chức tín dụng
CÂU HỎI 44 Đặc điểm nào sau đây thuộc về tín dụng nhà nước? Nhà nước phát
hành các loại tín phiếu để huy động vốn của các cá nhân
CÂU HỎI 45 Điểm giống nhau giữa cầm cố và thế chấp là gì? Tài sản bao gồm
động sản và bất động sản thuộc sở hữu của bên bảo đảm và tài sản phải được phép giao dịch lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 46 Hình thức tổ chức tín dụng mới nào được ghi nhận trong luật Các
tổ chức tín dụng năm 2010? Công ty tài chính vi mô
CÂU HỎI 47 Đối tượng được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bảo lãnh Tổ chức
tín dụng vay vốn nước ngoài theo chỉ định của Chính phủ
CÂU HỎI 48 ………… là biện pháp quản lý do NHNN Việt Nam thực hiện đối
với các tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng chi trả Kiểm soát đặc biệt
CÂU HỎI 49 Tổ chức tín dụng nào phải gửi dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam? Tất cả các tổ chức tín dụng
CÂU HỎI 50 Thủ trưởng của các đơn vị trực thuộc NHNN Việt Nam gồm: Giám
đốc cơ quan ngang Vụ
CÂU HỎI 51 Chọn nhận định SAI? Trưởng Ban kiểm soát đồng thời là thành
viên Ban kiểm soát, người quản lý của tổ chức tín dụng khác
CÂU HỎI 52 Dự trữ quốc tế bao gồm: Dự trữ ngoại hối nhà nước; dự trữ
ngoại hối của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối
CÂU HỎI 53 Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động ngoại hối? Phát
hành trái phiếu kho bạc
CÂU HỎI 54 Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài có thể mở tài khoản vốn
đầu tư trực tiếp bằng ngoại tệ tại 01 tổ chức tín dụng được phép kinh doanh ngoại hối
CÂU HỎI 55 Tỷ giá hối đoái là gì? Tỷ lệ giá trị giữa đồng bản tệ với giá trị của
đồng tiền nước ngoài
CÂU HỎI 56 Tài sản dùng để bảo đảm tiền vay phải đáp ứng điều kiện nào dưới
đây? Tài sản được phép giao dịch; không có tranh chấp và thuộc quyền sở hữu hợp
pháp của khách hàng vay
CÂU HỎI 57 Thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ phần gồm:
Người đại diện phần vốn góp của thành viên pháp nhân ) lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 58 Tổ chức tài chính vi mô được thực hiện những hoạt động nào? Ủy
thác nhận ủy thác cho vay vốn; làm đại lý cung ứng dịch vụ bảo hiểm; nhận tiền
gửi của tổ chức cá nhân
CÂU HỎI 59 Hoạt động nào sau đây là hoạt động ngân hàng? Nhận tiền gửi;
cấp tín dụng; cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
CÂU HỎI 60 Những chủ thể nào được ngân hàng nhà nước mở tài khoản thanh
toán? Kho bạc nhà nước, tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài
CÂU HỎI 61 Chủ tài khoản là cá nhân bị mất năng lực hành vi dân sự thì tài
khoản thanh toán được xử lý như thế nào? Đóng tài khoản thanh toán
CÂU HỎI 62 Dịch vụ thanh toán KHÔNG qua tài khoản thanh toán của khách
hàng bao gồm: Dịch vụ chuyển tiền, thu hộ, chi hộ
CÂU HỎI 63 Kho bạc nhà nước mở tài khoản và thực hiện giao dịch với Ngân hàng nhà nước
CÂU HỎI 64 Công cụ tài chính được định giá theo biến động dự kiến về giá trị
của một tài sản tài chính gốc như tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ hoặc tài sản tài chính khác là gì? Select one: A. Tài khoản thanh toán B. Sản phẩm phái sinh C.
Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản lOMoARcPSD|6116 085 5 D. Sở hữu gián tiếp Phản hồi
Sai. Đáp án đúng là: Tài khoản thanh toán
Vì: Sản phẩm phái sinhlà công cụ tài chính được định giá theo biến động dự kiến
về giá trị của một tài sản tài chính gốc như tỷ giá, lãi suất, ngoại hối, tiền tệ hoặc tài sản tài chính khác.
CÂU HỎI 65 Đặc điểm của hình thức thanh toán bằng lệnh chi là Ngân hàng
thực hiện yêu cầu của bên trả tiền trích một số tiền nhất định trên tài khoản thanh
toán của bên trả tiền để trả hoặc chuyển tiền cho bên thụ hưởng
CÂU HỎI 66 Một cam kết thanh toán có điều kiện bằng văn bản của một tổ chức
tài chính đối với người thụ hưởng là Thư tín dụng
CÂU HỎI 67 NHNN tham gia vào hoạt động thanh toán với tư cách gì? Cơ quan
quản lý tài khoản và chủ tài khoản
CÂU HỎI 68 Đặc điểm nào sau đây thuộc về dịch vụ thanh toán của quỹ tín
dụng nhân dân? Thanh toán không qua tài khoản thanh toán cho các thành viên của mình
CÂU HỎI 69 Chủ thể nào sau đây là chủ tài khoản thanh toán của tổ chức?
Người đại diện theo pháp luật và người đại diện theo ủy quyền
CÂU HỎI 70 Tài khoản thanh toán mở giữa các tổ chức tín dụng Chỉ phục vụ
cho mục đích thanh toán
CÂU HỎI 71 Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần khi Có tranh chấp
giữa các chủ tài khoản thanh toán chung
CÂU HỎI 72 Dịch vụ cung ứng hạ tầng thanh toán điện tử là gì? Dịch vụ trung gian thanh toán lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 73 Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động của văn phòng
đại diện? Cung ứng các phương tiện thanh toán
CÂU HỎI 74 Vốn điều lệ tối thiểu để hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian
thanh toán 50 tỷ đồng
CÂU HỎI 75 Nghề ngân hàng xuất hiện đầu tiên ở đâu? Ý
CÂU HỎI 76 Những đối tượng nào sau đây là khách thể của luật ngân hàng?
Tiền, giấy tờ có giá, vàng, dịch vụ thanh toán
CÂU HỎI 77 Tỷ lệ phần trăm người vay phải trả cho người cho vay trên khoản
tiền vốn, trong những khoản thời gian nhất định Lãi suất kinh doanh
CÂU HỎI 78 Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG có tư cách pháp
nhân? Chi nhánh ngân hàng nước ngoài
CÂU HỎI 79 Đặc điểm nào sau đây thuộc về công ty cho thuê tài chính? Là loại
hình công ty tài chính
CÂU HỎI 80 Câu nào sau đây đúng về việc lập và công bố cán cân thanh toán
quốc tế? Giúp quản lý việc vay, trả nợ, cho vay và thu hồi nợ nước ngoài
CÂU HỎI 81 Thị trường tiền tệ là thị trường vốn …….., nơi mua bán các giấy tờ
có giá bao gồm tín phiếu kho bạc, tín phiếu NHNN, chứng chỉ tiền gửi và các giấy tờ có
giá khác. Ngắn hạn
CÂU HỎI 82 Chủ thể nào có thẩm quyền phát hành tiền? NHNN Việt Nam
CÂU HỎI 83 Đối tượng nào sau đây có thể là người đại diện theo pháp luật của
công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn? Chủ tịch hội đồng thành viên
CÂU HỎI 84 Hoạt động ngân hàng là gì? Các hoạt động kinh doanh thông qua
việc cung ứng thường xuyên một hoặc một số nghiệp vụ ngân hàng
CÂU HỎI 85 Mô hình ngân hàng được thực hiện tất cả các dịch vụ từ phát hành
tiền cho đến các hình thức dịch vụ khác một cách song song được gọi là Mô hình ngân hàng một cấp lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 86 Nhiệm vụ nào sau đây của NHNN Việt Nam trong việc thực hiện
chức năng quản lý nhà nước? Xây dựng chỉ tiêu lạm phát
CÂU HỎI 87 Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được thực hiện các hoạt
động cung ứng thường xuyên nghiệp vụ nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ
thanh toán qua tài khoản? Ngân hàng
CÂU HỎI 88 Hãy chọn đặc điểm đúng của Văn phòng đại diện của NHNN? Đại
diện theo ủy quyền của Thống đốc ngân hàng
CÂU HỎI 89 Tổ chức tín dụng nào sau đây được thành lập với loại hình doanh
nghiệp cổ phần? Chỉ có ngân hàng thương mại trong nước và tổ chức tín dụng phi
ngân hàng trong nước
CÂU HỎI 90 Đặc điểm của tổ chức tín dụng vi mô là Chủ yếu thực hiện một số
hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu của các cá nhân, hộ gia đình có thu
nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ
CÂU HỎI 91 Cơ quan nào có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập và hoạt động
của công ty tài chính? Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
CÂU HỎI 92 Đối tượng nào sau đây có thể là người đại diện theo pháp luật của
công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn? Chủ tịch hội đồng thành viên
CÂU HỎI 93 NHNN can thiệp vào thị trường ngoại hối trong nước thông qua
công cụ nào? Công cụ nghiệp vụ mua bán, kinh doanh ngoại hối
CÂU HỎI 94 Chính phủ phải báo cáo tình hình biến động của Dự trữ ngoại hối
với cơ quan nào? Ủy ban thường vụ Quốc hội
CÂU HỎI 95 Ngoại hối là gì? Tiền nước ngoài; vàng tiêu chuẩn quốc tế; các
giấy tờ có giá; các công cụ thanh toán bằng tiền nước ngoài
CÂU HỎI 96 Bộ phận nào được thành lập trong cơ cấu của mọi tổ chức tín dụng? Ban kiểm soát
CÂU HỎI 97 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam KHÔNG có thẩm quyền Ban hành
luật về quản lý ngoại hối lOMoARcPSD|6116 085 5
CÂU HỎI 98 Thành viên của Quỹ tín dụng nhân dân bao gồm Cá nhân, hộ gia
đình và các pháp nhân
CÂU HỎI 99 Cho thuê tài chính là hoạt động gì? Cấp tín dụng trên cơ sở hợp đồng
CÂU HỎI 100 Tổ chức tín dụng giải thể trong trường hợp nào? Bị thu hồi giấy phép