BỘ TÀI CHÍNH
TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING Dương Thuý Bích Vy MSSV: 21222324 Lớp: HK2.2024.B.01
BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP
ĐỀ TÀI: NGHỆP VỤ MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH TẠI CÔNG
TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG
Giảng viên hướng dẫn: ThS. LÊ VÕ ĐẠI HẢI
TP.HCM, tháng 06 năm 2024 LỜI CẢM ƠN
Lời đầu tiên, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc nhất đến Trường Đại học Tài chính –
Marketing, đặc biệt là Khoa Tài chính – Ngân hàng, đã tạo điều kiện cho em có cơ hội
tham quan thực tế tại Công ty Chứng khoán Phú Hưng và hoàn thành bài báo cáo này.
Em xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến Th.S Lê Võ Đại Hải, giảng viên Khoa Tài
chính – Ngân hàng, người đã tận tình hướng dẫn và hỗ trợ em trong suốt quá trình thực
tập nghề nghiệp, giúp em hoàn thành tốt bài báo cáo này.
Em cũng xin trân trọng cảm ơn Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán Phú Hưng đã tạo điều
kiện cho em tham quan thực tế, tiếp xúc với môi trường làm việc thực tế và học hỏi thêm
nhiều kiến thức bổ ích. Nhờ vậy, em đã có thể hoàn thiện bài báo cáo này một cách đầy đủ và chính xác hơn.
Em nhận thức được rằng bài báo cáo này còn nhiều thiếu sót do kiến thức và kinh nghiệm
của bản thân còn hạn chế. Em rất mong nhận được những góp ý quý báu từ quý thầy cô
và cán bộ ngân hàng để bài báo cáo được hoàn thiện hơn.
Cuối cùng, em xin kính chúc quý thầy cô sức khỏe dồi dào, công tác tốt đẹp và chúc
Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán Phú Hưng ngày càng phát triển thịnh vượng! Trân trọng cảm ơn!
CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN
CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG
1. Giới thiệu khái quát về công ty
Chứng khoán Phú Hưng (PHS) được thành lập từ năm 2006 với cổ đông chiến
lược là CX Technology Đài Loan, cho đến nay Chứng khoán Phú Hưng đã có 16
năm đồng hành cùng nhà đầu tư trên thị trường Việt Nam. Với nền tảng tài chính
vững mạnh, đội ngũ nhân sự giàu tiềm năng, chứng khoán Phú Hưng sẽ còn là
điểm tựa vững chắc cho nhà đầu tư trên hành trình chinh phục tự do tài chính
trong tương lai. Công ty với 350 cán bộ, nhân viên, 7 chi nhánh, 1500 tỷ đồng vốn
điều lệ và nằm trong top 7 thị phần phái sinh năm 2023
Hình 1 Logo của công ty chứng khoán Phú Hưng
Tên giao dịch: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG (“PHS”)
Tên tiếng anh: Phu Hung Securities Corporation
Giấy phép kinh doanh số: Giấy phép thành lập và hoạt động số 122/GP-UBCK do
UBCKNN cấp ngày 20/01/2016. Giấy phép điều chỉnh 48/GPĐC-UBCK ngày
24/06/2021 thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính Tầng 21, Phú Mỹ Hưng Tower, 08
Hoàng Văn Thái, Phường Tân Phú, Quận 7, TP. Hồ Chí Minh, Việt Nam.
Vốn điều lệ: 1,500,098,190,000 đồng
Vốn đầu tư của chủ sở hữu: 1,597,443,619,209 đồng
Địa chỉ: Tầng 21, Phú Mỹ Hưng Tower, 08 Hoàng Văn Thái, Phường Tân Phú, Quận 7, TP.HCM, Việt Nam
Số điện thoại: (84 28) 5413 5479 Số fax (84 28): 5413 5472 Website: www.phs.vn Email: support@phs.vn Mã cổ phiếu: PHS
 Các sản phẩm và dịch vụ của công ty:
- Các dịch vụ chứng khoán như: mô giới, tư vấn, hỗ trợ tài chính
- Các sản phẩm về chứng khoán phái sinh
- Chứng quyền có đảm bảo
- Các dịch vụ hỗ trợ như: giao dịch ký quỹ, nộp chuyển tiền, ...
- Các ản phẩm khác như: trái phiếu, ...
- Các dịch vụ tư vấn tài chính như: tư vấn phát hành, tư vấn mua bán sáp nhập, tư vấn niêm yết, ...
2. Quá trình hình thành và phát triển
Hình 2 Quá trình hình thành và phát triển
3. Thành tựu đạt được
 16/12/2016: PHS được UBCKNN tặng bằng khen thưởng thành tích 10
năm hoạt động cho tập thể và các cá nhân thuộc Công ty.
 12/2016: PHS được các cơ quan chức năng tặng cờ Truyền thống, giấy
khen thưởng và thư cảm ơn vì thành tích 10 năm hoạt động cho tập thể và
các cá nhân thuộc Công ty
 Top 7 thị phần phái sinh năm 2023
4. Quy mô và phạm vi hoạt động 4.1. Về quy mô
 Tổng nguồn vốn và tài sản đến hết năm 2022 là: 3.676 tỷ đồng
 Nguồn vốn chủ sở hữu đạt: 1.597 tỷ đồng
 Vốn điều lệ: 1.500 tỷ đồng
 Công ty niêm yết tại sàn UPCOM với mã CK PSH 4.2.
Về phạm vi hoạt động
 Tại Thành phố Hồ Chí Minh:
Phòng giao dịch Phú Mỹ Hưng Tầng trệt, CR2-08, 107 Tôn Dật Tiên,
Phường Tân Phú, Quận 7, TP. Hồ Chí Minh Điện thoại: (84 28) 5413
5478 – Fax: (84 28) 5 413 5473
Chi nhánh Quận 1 Phòng 1003A, Tầng 10, Số 81-83-83B-85 Hàm Nghi,
phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, Tp. Hồ Chí Minh Điện thoại: (84
28) 3535 6060 – Fax: (84 28) 3535 2912
Chi nhánh Quận 3 Tầng 2, Tòa nhà Phương Nam, 157 Võ Thị Sáu,
Phường 6, Quận 3, Tp. Hồ Chí Minh Điện thoại: (84 28) 3820 8068 – Fax: (84 28) 3820 8206
Chi nhánh Tân Bình Tòa nhà Park Pegend, 251 Hoàng Văn Thụ,
Phường 2, quận Tân Bình, Thành phố Hồ Chí Minh Điện thoại: (84 28)
3813 2401 – Fax: (84 28) 3813 2415
 Các tỉnh/thành phố khác:
Chi nhánh Hà Nội Tầng 5, tòa nhà Vinafor, số 127 Lò Đúc, phường
Đống Mác, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội Điện thoại: (84 24) 3933 4566 – Fax: (84 24) 3933 4820
Chi nhánh Hải Phòng Tầng 2, Tòa nhà số 18 Trần Hưng Đạo, phường
Hoàng Văn Thụ, quận Hồng Bàng, Tp. Hải Phòng Điện thoại: (84 225)
384 1810 – Fax: (84 225) 384 1801
Chi nhánh Thanh Xuân Tầng 5, Tòa nhà UDIC Complex, N04 Hoàng
Đạo Thúy, Phường Trung Hòa, Quận Cầu Giấy, Hà Nội Điện thoại: (84
24) 6250 9999 – Fax: (84 24) 62506666
5. Sứ mệnh, tầm nhìn, giá trị cốt lõi 5.1.
Sứ mệnh: Xây dựng niềm tin cho khách hàng
Trở thành đối tác tin cậy của các nhà đầu tư, cùng đồng hành trên con đường
đến sự thịnh vượng bằng việc cung cấp dịch vụ môi giới và tài chính hiệu quả 5.2.
Tầm nhìn: Đồng hành để thành công
Trở thành một trong năm công ty tư vấn và môi giới tài chính tốt nhất tại Việt
Nam. Để hướng đến tầm nhìn này, công ty chứng khoán Phú Hưng tận tâm, tận
lực đồng hành và đem lại hiệu quả đầu tư tối ưu cho khách hàng, đối tác, cổ đông và cộng đồng 5.3.
Giá trị cốt lõi: Tân – Tốc – Thực – Giản
Tân: Đổi mới và cải tiến không ngừng các sản phẩm dịch vụ và nền tảng công
nghệ để đem đến trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng.
Tốc: Đề cao khát vọng tiên phong và hiệu quả trong từng hành động, sẵn sàng thay đổi và thích nghi
Thực: Trung thực và có trách nhiệm hỗ trợ nhà đầu tư
Giản: Đơn giản hoá các trải nghiệm đầu tư của khách hàng để đầu tư trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết
6. Cơ cấu tổ chức 6.1.
Về mô hình quản trị
Đại Hội Đồng Cổ Đông (“ĐHĐCĐ”) là cơ quan có thẩm quyền cao nhất của
công ty. ĐHĐCĐ bầu ra Ban Kiểm Soát và Hội Đồng Quản Trị (“HĐQT”) để
giúp các cổ đông quản lý công ty. Ban Kiểm Soát thực hiện giám sát HĐQT và
Ban Tổng Giám đốc (“Ban TGĐ”) trong việc quản lý và điều hành công ty.
HĐQT quyết định mọi vấn đề liên quan đến hoạt động của công ty, trừ những
vấn đề thuộc thẩm quyền của ĐHĐCĐ. Kiểm Toán Nội Bộ và Hội Đồng Quản
lý Rủi Ro trực thuộc HĐQT, Ban Thư Ký Công Ty phụ trách các công việc hành chính hỗ trợ HĐQT.
Hình 3: Mô hình quản trị công ty cổ phần chứng khoán Phú Hưng 6.2.
Cơ cấu bộ máy quản lý
Hình 4: Cơ cấu bộ máy quản lý công ty cổ phần chứng khoán Phú Hưng
Hội đồng quản trị: chịu trách nhiệm lãnh đạo và định hướng chiến lược cho công ty.
Tổng Giám đốc: điều hành hoạt động chung của công ty, chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị.
Phó Tổng Giám đốc 1: phụ trách khối Kế toán, Dịch vụ chứng khoán, Quản lý
rủi ro, Marketing và Trung tâm Chăm sóc khách hàng.
Phó Tổng Giám đốc 2: phụ trách khối Sản phẩm Chứng quyền có bảo đảm và
Sản phẩm Thu nhập cố định.
Kiểm soát nội bộ: hỗ trợ Tổng Giám đốc đảm bảo tuân thủ quy trình trong hoạt động của công ty.
Các khối khác bao gồm: khối Môi giới, khối Phân tích, khối Tư vấn, khối Tự
doanh, khối Công nghệ thông tin, khối Pháp lý, khối Nhân sự, khối Hành chính
tổng hợp, và khối Tài chính.
7. Hoạt động kinh doanh 7.1.
Các dịch vụ hỗ trợ của công ty  Giao dịch ký quỹ  Nộp chuyển tiền
 Tiện ích tài khoản liên kết chứng khoán
 Công cụ giao dịch trực tuyến
 Hướng dẫn sử dụng smart OTP 7.2.
Kết quả hoạt động kinh doanh trong giai đoạn 2022-2023 Đơn vị: đồng Chỉ tiêu Năm 2022 Năm 2023 Thay đổi Tổng giá trị tài 3,676,224 4,040,738 9.9% sản Doanh thu thuần 593,849 599,800 1% Lợi nhuận trước 73,683 56,199 -23.7% thuế Lợi nhuận sau 59,979 44,551 -25.7% thuế Lợi nhuận từ 72,937 56,359 -22,7% hoạt động kinh doanh Lợi nhuận khác 746,308 (160,118) -121,5% Tỷ lệ lợi nhuận N/A N/A N/A trả cổ tức
Hình 5: Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh năm 2022-2023
Trong những năm gần nhất, tổng tài sản của công ty biến đổi theo chiều hướng
tích cực. Kết quả tổng tài sản đạt mức cực đại vào năm 2023 với khoảng
4,040,738 triệu đồng, tăng so với năm 2022 khoảng 9.9%. Doanh thu thuần của
công ty cũng tăng từ 593,849 triệu đồng năm 2022 lên 599,800 triệu đồng so
với năm 2023 (tăng khoảng 1%). Lợi nhuận sau thuế của công ty cổ phần
chứng khoán Phú Hưng tại năm 2023 đã đạt được kết quả khả quan với khoảng
44,551 triệu đồng nhưng giảm nhẹ so với năm 2022 do biến động thị trường.
Bên cạnh đó, lợi nhuận trước thuế cũng giảm khoảng 23.7%. Lợi nhuận khác
giảm từ 746,308 triệu đồng năm 2022 xuống 160,118 triệu đồng năm 2023
8. Chiến lược phát triển
Thị trường chứng khoán Việt Nam được dự đoán sẽ bứt phá mạnh mẽ trong năm
2024, đón nhận dòng vốn ngoại dồi dào nhờ triển vọng kinh tế vĩ mô khả quan.
Nhằm tận dụng cơ hội và vượt qua thách thức trong bối cảnh kinh doanh mới, các
giải pháp cho từng hoạt động kinh doanh tại PHS đã được xác lập cụ thể dựa trên
mục tiêu chiến lược trung – dài hạn và tập trung vào các yếu tố tạo nên sự phát
triển bền vững. Tăng trưởng bền vững luôn là lựa chọn của PHS để có thể tồn tại
và vững bước đồng hành cùng sự phát triển của thị trường.
PHS khẳng định vị thế dẫn đầu thông qua chiến lược thích ứng, đổi mới và tăng
trưởng bền vững. Các sáng kiến chiến lược của công ty bao gồm đầu tư mạnh mẽ
vào cơ sở hạ tầng, mở rộng dịch vụ, ra mắt sản phẩm mới và thúc đẩy đổi mới
sáng tạo. Nhờ những nỗ lực này, PHS đặt mục tiêu trở thành doanh nghiệp tiên
phong, góp phần thúc đẩy sự phát triển chung của thị trường.
Đầu tư vào cơ sở hạ tầng là chìa khóa giúp PHS nâng cao năng lực công nghệ,
đảm bảo hoạt động hiệu quả và đáng tin cậy. Nhờ đó, PHS có thể cải thiện việc
cung cấp dịch vụ, mang đến trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng, gia tăng lòng
trung thành và thu hút khách hàng mới. Việc giới thiệu sản phẩm mới và giải pháp
đổi mới giúp PHS duy trì khả năng cạnh tranh và đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng
của thị trường Bên cạnh đó, PHS luôn tập trung vào phát triển bền vững . , thể hiện
trách nhiệm với môi trường và xã hội. Bằng cách tích hợp các hoạt động bền vững
vào hoạt động kinh doanh, PHS không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn nâng cao vị
thế thương hiệu là một tổ chức có trách nhiệm với cộng đồng.
CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN VỀ QUY TRÌNH GIAO DỊCH
CHỨNG KHOÁN VÀ NGHIỆP VỤ MỞ TÀI KHOẢN CHỨNG
KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG
1. Tổng quan về quy trình giao dịch chứng khoán 1.1.
Quy trình giao dịch chứng khoán là gì?
Nâng tầm công nghệ, gia tăng hiệu quả và củng cố niềm tin là những mục tiêu mà
PHS hướng đến thông qua đầu tư mạnh mẽ vào cơ sở hạ tầng. Nhờ nền tảng vững
chắc này, PHS có thể nâng cao chất lượng dịch vụ, mang đến trải nghiệm hoàn hảo
cho khách hàng, từ đó gia tăng lòng trung thành và thu hút khách hàng tiềm năng.
Việc liên tục sáng tạo và giới thiệu sản phẩm mới giúp PHS duy trì vị thế cạnh
tranh và đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của thị trường.
Hơn thế nữa, PHS luôn đặt phát triển bền vững lên hàng đầu, thể hiện trách nhiệm
với môi trường và xã hội. Bằng việc tích hợp các hoạt động bền vững vào hoạt
động kinh doanh, PHS không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn nâng cao hình ảnh
thương hiệu là một tổ chức có trách nhiệm với cộng đồng. 1.2.
Quy trình giao dịch chứng khoán bao gồm
Bước 1: Để giao dịch chứng khoán, đầu tiên nhà đầu tư cần mở tài khoán giao
dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán là thành viên giao dịch chứng khoán.
Bước 2: Đặt lệnh giao dịch
Bước 3: Chuyển lệnh giao dịch đến phòng giao dịch
Bước 4: Chuyển lệnh giao dịch đến người môi giới của công ty tại sàn giao dịch
Bước 5: Chuyển lệnh giao dịch đến máy chủ của Sở giao dịch
Bước 6: Khớp lệnh và thông báo kết quả giao dịch
Bước 7: Xác nhận giao dịch và làm thủ tục thanh toán
2. Quy trình mở tài khoản chứng khoán 2.1.
Đối với khách hàng trong nước
Nhà đầu tư có thể lựa chọn một trong hai phương thức để mở tài khoản giao dịch
chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng (PHS), cụ thể như sau:
Lựa chọn 1: Mở tài khoản trực tuyến EKYC
Nhà đầu tư truy cập vào mục “Mở tài khoản” tại ứng dụng “PHS - Mobile
Trading” trên điện thoại hoặc tại Website của PHS và thực hiện theo trình tự sau:
Hình 6: Mở tài khoản trực tuyến EKYC
- Bước 1: Khai báo thông tin cơ bản
Hình 7: Khai báo thông tin
- Bước 2: Chụp/Đăng tải hình ảnh Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Căn cước công dân (CCCD) -
Hình 8: Chụp và tải CMND/CCCD
- Bước 3: Xác thực khuôn mặt
Hình 9: Xác thực khuôn mặt
- Bước 4: Bổ sung thông tin cá nhân
Hình 10: Bổ sung thông tin
- Bước 5: Đăng ký dịch vụ tiện ích và thông tin khác
Hình 11: Đăng ký dịch vụ tiện ích và thông tin khác
- Bước 6: Đăng tải chữ ký
Hình 12: Đăng tải chữ ký
- Bước 7: Ký hợp đồng
Hình 13: Ký hợp đồng
- Bước 8: Hoàn tất mở tài khoản
Hình 14: Hoàn tất mở tài khoản
Lựa chọn 2: Mở tài khoản tại Chi Nhánh/ Phòng giao dịch
Quý Khách hàng liên hệ tại quầy Mở Tài khoản ở các Chi nhánh/ Phòng giao dịch của PHS.
- Đối với Quý Khách hàng Cá nhân trong nước (từ 16 tuổi trở lên): mang theo
Chứng minh nhân dân (CMND)/ Căn cước công dân (CCCD) bản gốc, còn hạn hiệu lực.
- Đối với Quý Khách hàng Tổ chức trong nước: mang theo các chứng từ sau:
+ Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ Giấy phép thành lập/ Giấy chứng nhận
góp vốn đầu tư: 01 bản sao có công chứng.
+ CMND/ Hộ chiếu của người đại diện pháp luật, người được ủy quyền: 01 bản sao.
+ Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Kế toán trưởng: 01 bản sao (nếu có).
+ Điều lệ công ty (nếu có).
+Các giấy tờ liên quan đến ủy quyền (nếu có). 2.2.
Đối với khách hàng nước ngoài
Nhà đầu tư nước ngoài bao gồm:
- Cá nhân nước ngoài: là người không mang quốc tịch Việt Nam, cư trú tại
nước ngoài hoặc tại Việt Nam.
- Tổ chức nước ngoài: thành lập và hoạt động theo pháp luật nước ngoài và bao
gồm cả chi nhánh hoạt động tại Việt Nam hay thành lập và hoạt động theo
pháp luật Việt Nam có 100% vốn góp nước ngoài và các chi nhánh của tổ chức
này; Quỹ thành viên, công ty đầu tư chứng khoán riêng lẻ mà bên nước ngoài
được quyền sở hữu trên 49% vốn điều lệ theo quy định tại điều lệ quỹ, điều lệ
công ty đầu tư chứng khoán.
Nhà đầu tư nước ngoài cần đăng ký mã số giao dịch với trung tâm lưu ký để
thực hiện giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. Bằng cách mang theo các giấy
tờ sau đến chi nhánh/ Phòng giao dịch của Công ty CP Chứng khoán Phú Hưng
làm thủ tục đăng ký mã số giao dịch như sau:
a. Đối với cá cân nước ngoài: nhà đầu tư cần mang: Bản sao hợp lệ hộ chiếu
còn hiệu lực hoặc chứng thực cá nhân hợp pháp khác.